Pembaruan Shanghai Ethereum membuatnya lebih mudah untuk mendeteksi penjahat

Pembaruan Shanghai Ethereum membuatnya lebih mudah untuk mendeteksi penjahat– Dengan acara Penggabungan yang bersejarah pada bulan September, Ethereum telah menjadi blockchain bukti saham. Mekanisme yang sekarang digunakan untuk mengonfirmasi transaksi bergantung pada validator yang mengintai Ether mereka

. Peningkatan Maret Ethereum, dengan nama kode Shanghai, akhirnya memungkinkan para staker untuk menarik Ether mereka yang terkunci. 

“Tema investasi” ekosistem Ethereum telah mencakup a) keuangan terdesentralisasi (DeFi) b) stablecoin c) Bitcoin (melalui versi BTC yang dibungkus) dan d) token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT) . Dengan peningkatan tersebut, jaringan juga mulai menyediakan aset pendapatan tetap.

Saat ini ada beberapa cara orang menghasilkan uang atau menggunakan Ethereum. Secara umum, mereka dapat dikelompokkan ke dalam “tema investasi”, termasuk: a) keuangan terdesentralisasi (DeFi) ; b) stablecoin; c) Bitcoin

(melalui versi BTC yang dibungkus); dan d) token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT) . Mengikuti Shanghai, jaringan mulai menawarkan aset pendapatan tetap.

Pembaruan Shanghai Ethereum membuatnya lebih mudah untuk mendeteksi penjahat

Hasil adalah salah satu pilar inti keuangan tradisional (TradFi). Kenaikan atau penurunan hasil menyebabkan peningkatan atau penurunan risiko yang dirasakan dari aset keuangan lainnya. Dengan demikian, pergerakan suku bunga acuan yang ditetapkan oleh Federal Reserve Amerika Serikat memberikan alasan di balik keputusan investasi, secara umum.

Oleh karena itu, profesional kepatuhan menggunakan tren tingkat bebas risiko untuk mendeteksi pergerakan dana yang tidak rasional di pasar modal, karena aliran dana tersebut mungkin merupakan upaya untuk mencuci uang. Alasannya di sini adalah para pencuci dana gelap tidak secara aktif mengejar keuntungan finansial seperti investor biasa, karena satu-satunya tujuan pencucian uang adalah untuk mengaburkan jejak uang kotor.

Dengan hasil staking Ethereum yang menunjukkan “tingkat bebas risiko” dari ekosistem crypto, pemutakhiran Shanghai mungkin telah meningkatkan keadaan forensik crypto.

Forensik TradFi berfokus pada aktivitas — forensik kripto berfokus pada entitas

Risiko kejahatan keuangan di TradFi dikelola dengan menggunakan sistem otomatis yang mengingatkan institusi terhadap kemungkinan penggunaan aset keuangan secara ilegal. Sementara ilmuwan data merancang dan menerapkan model untuk mengibarkan bendera merah atas transaksi yang mencurigakan, tim investigasi masih harus menilai petunjuk yang dihasilkan dan mengevaluasi apakah Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) perlu diajukan.

Titik kontras yang menarik antara forensik untuk TradFi dan crypto adalah bahwa yang terakhir lebih berfokus pada entitas kriminal daripada aktivitas itu sendiri. Dengan kata lain, penyelidik menganalisis jaringan dompet crypto untuk mengidentifikasi transfer aset kriminal.

Pencucian uang terjadi dalam tiga tahap: a) Penempatan: hasil kejahatan masuk ke sistem keuangan; b) Layering: pergerakan dana yang rumit untuk mengaburkan jejak audit dan memutuskan hubungan dengan kejahatan asal; dan c) Integrasi: hasil kejahatan sekarang sepenuhnya diserap ke dalam ekonomi hukum dan dapat digunakan untuk tujuan apa pun.

Untuk aset kripto, lebih mudah merancang solusi untuk mendeteksi penempatan aset terlarang. Ini karena sebagian besar uang yang dicuci berasal dari kejahatan asli kripto seperti serangan ransomware, peretasan jembatan DeFi, eksploitasi kontrak cerdas, dan skema phishing. Dalam semua pelanggaran tersebut, alamat dompet pelaku sudah tersedia. Akibatnya, setelah kejahatan dilakukan, dompet yang relevan dipantau untuk menganalisis aliran aset.

Sebaliknya, ahli forensik yang bekerja untuk, katakanlah, sebuah bank tidak memiliki visibilitas ke dalam pelanggaran — seperti perdagangan manusia atau narkoba, kejahatan dunia maya atau terorisme — ketika hasil kejahatan disuntikkan ke dalam ekosistem bank. Ini membuat deteksi menjadi sangat sulit. Oleh karena itu, sebagian besar solusi Anti Pencucian Uang (AML) dirancang untuk mengidentifikasi pelapisan.

Pembaruan Shanghai Ethereum membuatnya lebih mudah untuk mendeteksi penjahat

Untuk merancang solusi untuk mendeteksi pelapisan, sangat penting untuk berpikir seperti penjahat, yang membuat aliran dana yang rumit untuk mengaburkan jejak uang. Pendekatan yang telah teruji waktu untuk mengungkap aktivitas semacam itu adalah dengan melihat pergerakan aset yang tidak rasional. Ini karena pencucian uang tidak memiliki tujuan untuk menghasilkan keuntungan.

Dengan imbal hasil staking Ether pasca-Shanghai yang memberikan suku bunga acuan untuk crypto, kami dapat merumuskan struktur imbalan risiko dasar. Dipersenjatai dengan ini, penyelidik dapat secara sistematis menemukan perilaku keuangan yang berlawanan dengan intuisi terhadap tren suku bunga acuan.

Sebagai ilustrasi, mungkin ada pola di mana sebuah alamat atau sekelompok alamat yang mengarah ke entitas yang secara konsisten mengambil risiko tinggi sementara penghasilan di bawah tingkat bebas risiko. Situasi seperti itu hampir pasti akan diselidiki di bank.

Contoh kasusnya, arsitektur pengawasan transaksi semacam itu dapat digunakan untuk mendeteksi wash trading NFT. Di sini, banyak pelaku pasar berkolusi untuk melakukan banyak perdagangan NFT dengan tujuan melapisi aset kriminal atau memanipulasi harga. Karena mendapatkan keuntungan bukanlah maksud di balik sebagian besar transaksi ini, aktivitas semacam itu akan menimbulkan tanda bahaya.

Demikian pula, dalam situasi di mana hasil terorisme dilapis melalui protokol DeFi, deteksi pergerakan aset yang tidak rasional dapat memberikan petunjuk yang substansial kepada penyelidik, bahkan tanpa pengetahuan tentang kejahatan yang sebenarnya.

Baca Juga : https://news.klikcrypto.com/prediksi-harga-shiba-inu-saat-koin-naik-3-dalam-24-jam/

Pasar modal tradisional sering digunakan untuk memindahkan dana secara diam-diam untuk menghindari sanksi dan membiayai aktivitas teroris. Secara analog, ekosistem DeFi menghadirkan target yang menarik untuk kejahatan keuangan karena kemampuan untuk memindahkan aset dalam jumlah besar antar yurisdiksi menggunakan blockchain.

Selanjutnya, telah terjadi pergeseran signifikan dalam aktivitas dari bursa terpusat ke bursa terdesentralisasi karena kegagalan baru-baru ini seperti runtuhnya FTX. Peningkatan volume DeFi ini mempermudah aliran ilegal untuk tetap tidak jelas.

Yang lebih menarik adalah pengenalan kontrol kepatuhan yang lebih baik oleh penyedia layanan crypto terpusat – sering diamanatkan oleh regulator – yang kemungkinan mendorong penjahat untuk mencari saluran baru untuk pencucian uang.

Akibatnya, aliran ilegal ke DeFi dapat berasal dari rangkaian kejahatan yang diperluas. Pergeseran paradigma di pasar crypto ini akan membutuhkan tim forensik untuk meningkatkan kemampuan mereka dalam menyelidiki aliran dana yang kompleks di berbagai protokol tanpa pengetahuan sebelumnya tentang sumber aset kriminal.

Oleh karena itu, upaya kepatuhan perlu berporos pada penemuan tipologi pelapisan. Faktanya, dengan kemajuan pesat dalam interoperabilitas blockchain, pengawasan sistematis untuk mendeteksi transfer kriminal menjadi semakin penting.

Kemampuan kami untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan di crypto kurang dari ideal, sebagian karena volatilitas harga crypto yang ekstrim. Volatilitas membuat ambang batas risiko statis tidak efektif dan memungkinkan pencucian uang tidak terdeteksi. Dalam pengertian ini, jika dan ketika Ethereum menetapkan tingkat patokan, itu akan menyediakan sarana untuk menetapkan rasionalitas dasar untuk aliran dana dan dengan demikian menemukan outlier.