Apakah Berinvestasi dalam Cryptocurrency adalah Ide Bagus di tahun 2023?
Apa pun yang Anda putuskan, berikut adalah lima tip dari penasihat untuk mengelola risiko berinvestasi di kripto.
Bagi mereka yang meremehkan risiko berinvestasi dalam mata uang kripto hingga saat ini, runtuhnya pertukaran kripto FTX pada akhir tahun 2022 dan efek dominonya pada perusahaan lain merupakan peringatan.
Rawa leverage dan solvabilitas yang terkait dengan Alameda Research, lengan perdagangan FTX, menyebabkan kebangkrutannya dan penangkapan CEO Sam Bankman-Fried. Lebih buruk lagi, seluruh rangkaian peristiwa menyebabkan hilangnya miliaran di pasar cryptocurrency, karena kepercayaan investor menurun dan kapitalisasi pasar crypto anjlok.
FTX brouhaha dan “crypto winter” berikutnya mengikuti jatuhnya stablecoin TerraUSD (UST) dan token pendampingnya LUNA pada Mei 2022, yang telah membuat para pejabat siap untuk mengatur industri crypto yang sedang berkembang.
Apakah Berinvestasi dalam Cryptocurrency adalah Ide Bagus di tahun 2023?
Baca Juga : Apa Artinya Memusnahkan NFT? Memahami Konsep dan Manfaatnya
Cryptocurrency secara keseluruhan, dan Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH) khususnya, telah bangkit kembali sedikit pada bagian pertama tahun 2023, mengirimkan kapitalisasi pasar cryptoverse lebih dari $1 triliun dan mendorong beberapa orang berspekulasi bahwa musim dingin crypto telah berakhir. Tetapi banyak penasihat keuangan masih merekomendasikan agar investor berhati-hati dan menjaga investasi ini terbatas pada sebagian kecil dari portofolio mereka.
Risiko Investasi Cryptocurrency
Tuduhan penipuan baru-baru ini dan tuduhan salah urus di antara beberapa nama teratas dunia crypto telah menunjukkan bahwa alarm dibunyikan oleh regulator seperti Otoritas Pengatur Industri Keuangan, atau FINRA, dan lembaga perlindungan konsumen – Federasi Konsumen Amerika, misalnya – baik-baik saja. didirikan.
Menurut Dewan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat, juga dikenal sebagai Dewan CFP, setidaknya ada enam risiko khusus yang terkait dengan cryptocurrency:
- Spekulasi dan volatilitas.
- Kesulitan dalam mengevaluasi aset (memisahkan fakta dari hype).
- Risiko kustodian yang dapat menyebabkan pencurian atau kehilangan.
- Kesulitan dalam menilai aset kripto.
- Aset dan penyedia yang tidak terdaftar yang beroperasi di luar kerangka peraturan.
- Regulasi yang tidak terduga.
Risiko ini telah menjadi bukti dalam sejarah cryptocurrency yang relatif singkat. Harga naik dan turun secara dramatis, aset yang dianggap berharga telah kehilangan semua nilainya, dan pencurian serta kehilangan telah terjadi dalam skala besar.
Selain itu, metodologi penilaian tradisional sulit diterapkan pada aset kripto, kerangka peraturannya tidak pasti, dan beberapa penyedia telah beroperasi di luar kerangka apa pun yang telah ditetapkan.
Risiko ini mungkin tidak cukup bagi banyak investor untuk menutup pintu cryptocurrency. Namun, Dewan CFP merekomendasikan agar investor menggunakan strategi manajemen risiko tertentu jika mereka ingin terus berinvestasi di crypto. (Lihat buklet ini dari Dewan CFP untuk melihat lebih dalam tentang bagaimana penasihat keuangan dapat mengatasi risiko crypto dengan klien.)
Bagaimana Mengelola Risiko Cryptocurrency
Strategi manajemen portofolio cryptocurrency berikut dapat mengurangi risiko bagi investor crypto:
- Diversifikasi portofolio kripto Anda.
- Pilih pertukaran yang kredibel.
- Gunakan penyimpanan dingin.
- Lakukan riset mendasar tentang aset digital.
- Pantau terus beritanya.
Diversifikasikan Portofolio Kripto Anda
Tidak menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang adalah salah satu cara untuk mengelola risiko volatilitas yang terkait dengan cryptocurrency. Ada beberapa cara berbeda untuk mencapai diversifikasi tersebut:
Kelas aset. Cryptos seperti Bitcoin dan Litecoin (LTC) adalah media pertukaran (cryptocurrency pembayaran), tetapi Filecoin (FIL) dan Binance Coin (BNB) adalah contoh token utilitas. Yang lainnya lagi, seperti Tether (USDT), adalah stablecoin. Token yang tidak dapat dipertukarkan, atau NFT, adalah kelas aset populer lainnya. Menyebarkan investasi Anda di seluruh kelas aset adalah cara yang efektif untuk menyebarkan risiko.
Kasus penggunaan. Cryptocurrency yang berbeda dirancang untuk berbagai kegunaan. ETH adalah mata uang asli jaringan Ethereum, yang mendukung kontrak pintar dan pembuatan berbagai aplikasi terdesentralisasi. Cryptocurrency lain berguna dalam keuangan terdesentralisasi, Internet of Things, manajemen rantai pasokan, dan banyak lagi.
Industri. Keuangan, game, retail, teknologi, dan media sosial adalah beberapa industri di mana cryptocurrency telah membuat gelombang dan memberikan nilai.
Lokasi. Penemu di seluruh dunia sedang mengembangkan proyek crypto. Diversifikasi berdasarkan lokasi juga bisa menjadi cara untuk meminimalkan risiko yang terkait dengan wilayah tertentu.
Kapitalisasi pasar. Seperti saham, ada cryptos kapitalisasi besar, kapitalisasi sedang, dan kapitalisasi kecil. Diversifikasi lintas kapitalisasi pasar dapat menjadi cara yang baik untuk menggabungkan stabilitas dan pertumbuhan.
Platform rantai blok. Ethereum, Cardano, Stellar, Polkadot, dan lainnya adalah platform blockchain yang memfasilitasi pembuatan kontrak pintar dan aplikasi terdesentralisasi. Diversifikasi di antara mereka adalah cara lain untuk mengurangi risiko.
Pilih Bursa yang Kredibel
Risiko kustodian dan risiko berinvestasi dengan penyedia yang tidak diatur dapat dikelola dengan memilih bursa yang mapan, kredibel, dan likuid.
Meskipun aspek manajemen risiko ini tidak mudah – FTX adalah bursa terbesar ketiga ketika “jatuh” – setidaknya ini membawa tingkat kepercayaan yang lebih tinggi dibandingkan dengan bursa yang tidak jelas, tidak dikenal, dan tidak likuid.
Likuiditas penting karena menempatkan investor pada posisi yang lebih baik untuk memindahkan aset mereka ke tempat lain jika mereka mencium adanya masalah. Tak perlu dikatakan bahwa melindungi modal lebih penting daripada kesetiaan pada pertukaran.
Gunakan Penyimpanan
Penyimpanan dadalah cara lain untuk mengelola risiko kustodian. Dompet dingin atau offline lebih aman daripada dompet panas atau online.
Investor crypto yang tidak harus membeli dan menjual secara teratur dapat beralih ke cold wallet setelah membeli aset crypto mereka dan memindahkannya kembali ke hot wallet ketika mereka ingin melakukan transaksi.
Lakukan Riset Mendasar pada Aset Digital
Dalam hal investasi crypto, pertanyaan kunci saat mempertimbangkan aset adalah: Nilai apa yang diberikannya? Meskipun spekulasi pasar dapat mendorong harga dalam jangka pendek, nilai fundamental yang diberikan oleh aset kriptolah yang akan menentukan pergerakan harga jangka panjangnya.
Investor harus memastikan mereka tidak membayar lebih untuk suatu aset dengan melakukan penelitian yang diperlukan untuk menentukan penilaian. Meskipun metode penilaian tradisional hampir tidak cocok untuk cryptocurrency, ada upaya baru-baru ini untuk menerapkan beberapa dari mereka ke crypto: analisis nilai implisit, model arus kas terdiskonto (DCF), persamaan pertukaran, analisis nilai relatif dan metode lainnya.
Investor harus menentukan sendiri apakah salah satu dari metode ini dapat diterapkan pada jenis aset digital yang mereka pertimbangkan.
Tetap Pantau Berita.
Meskipun mereka tidak boleh melompat pada setiap laporan negatif yang mereka dengar, investor yang mengikuti laporan media yang andal lebih siap untuk mendeteksi peristiwa yang memengaruhi investasi mereka, seperti pertukaran crypto yang mulai keluar jalur. Mereka juga akan tahu kapan kerangka peraturan baru dan yang diperbarui dikeluarkan, dan akan dapat menilai aset dan pertukaran berdasarkan standar tersebut.
Takeaway
Cryptocurrency masih dalam masa pertumbuhan, dan tidak ada yang bisa memastikan apa yang akan terjadi di masa depan. Tetapi investor yang bullish pada lintasan crypto di masa depan harus tetap berhati-hati dan mengadopsi strategi untuk mengurangi risiko. Berbicara dengan penasihat keuangan juga akan menempatkan investor pada posisi yang lebih baik untuk mengevaluasi kapasitas dan toleransi risiko mereka.