5 Penipuan Cryptocurrency Teratas (Dan Cara Menghindarinya)

5 Penipuan Cryptocurrency Teratas (Dan Cara Menghindarinya)

Cryptocurrency telah menjadi berita utama dalam beberapa tahun terakhir karena investor berusaha memanfaatkan potensi imbalan yang ditawarkan oleh mata uang digital. Namun, dengan meningkatnya popularitas cryptocurrency, juga terjadi peningkatan yang signifikan dalam penipuan yang menargetkan investor Australia yang tidak menaruh curiga.

Yang mengejutkan, data dari Scamwatch mengungkapkan bahwa warga Australia kehilangan lebih dari $205 juta karena penipuan antara 1 Januari dan 1 Mei 2022, mewakili peningkatan yang mengejutkan sebesar 166% dibandingkan periode yang sama tahun lalu. Selain itu, sebagian besar kerugian selama periode ini dikaitkan dengan penipuan investasi, dengan kerugian $158 juta yang menggiurkan—peningkatan 314% dibandingkan periode yang sama tahun lalu. Dan dari penipuan investasi ini, sebagian besar kerugian melibatkan investasi kripto, dengan $113 juta dilaporkan hilang tahun ini saja. Faktanya, cryptocurrency sekarang menjadi metode pembayaran paling umum untuk penipuan investasi.

Dengan penipuan investasi yang semakin canggih, menjadi korbannya menjadi lebih umum. Menghindari penipuan membutuhkan kewaspadaan dan pendidikan tentang apa yang harus diwaspadai. Pada artikel ini, kita akan melihat lebih dekat pada 5 penipuan cryptocurrency teratas dan bagaimana Anda dapat menghindari menjadi korbannya.

5 Penipuan Cryptocurrency Teratas (Dan Cara Menghindarinya)

Baca Juga : Harga Bitcoin Menghadapi Penolakan Dan Rentan Turun Di Bawah $22K

Apa yang Membuat Crypto Menjadi Surga untuk Penipuan?

Ruang cryptocurrency sayangnya telah menjadi tempat berkembang biak penipuan karena beberapa alasan:

• Kurangnya regulasi: Industri cryptocurrency masih kekurangan regulasi yang jelas dan dipikirkan dengan matang yang dirancang untuk melindungi investor secara efektif. Hal ini memudahkan penipu untuk beroperasi melalui celah tanpa takut ditangkap atau dituntut.
• Pembayaran Lintas Batas: Karena cryptocurrency adalah sistem pembayaran tanpa batas, ini membawa aktivitas penipuan luar negeri ke depan pintu semua orang. Pembayaran Cryptocurrency memudahkan scammers untuk menerima dana dari mana saja di seluruh dunia dan membuat mereka sangat sulit dipulihkan oleh pihak berwenang.
• Anonimitas: Transaksi di ruang cryptocurrency bisa anonim, yang membuatnya sulit untuk melacak penipu dan memulihkan dana yang hilang. Anonimitas ini juga dapat mempermudah scammers untuk menyamarkan identitas mereka dan tampak sah.
• Kurangnya pengetahuan: Banyak orang tertarik pada cryptocurrency karena potensi imbalannya, tetapi mereka mungkin tidak sepenuhnya memahami teknologi atau risiko yang terlibat. Penipu memanfaatkan kurangnya pengetahuan ini untuk memikat orang agar berinvestasi dalam skema penipuan.
• Volatilitas tinggi: Cryptocurrency bisa sangat fluktuatif, dengan nilainya berfluktuasi dengan cepat. Penipu sering memanfaatkan volatilitas ini dengan membuat janji palsu tentang pengembalian tinggi atau menggunakan informasi yang menyesatkan untuk memanipulasi pasar. Kegembiraan seputar cryptocurrency dan rasa takut ketinggalan (FOMO) dapat membuat orang lebih rentan terhadap penipuan.

Sangat penting bagi investor untuk menyadari risiko ini dan melakukan penelitian mereka sendiri sebelum berinvestasi dalam mata uang kripto. Mereka juga harus berhati-hati terhadap penawaran yang tidak diminta atau taktik penjualan yang menekan dan berhati-hati terhadap janji jaminan pengembalian atau keuntungan cepat. Dengan mengambil tindakan pencegahan ini, investor dapat menghindari menjadi korban penipuan crypto dan melindungi uang hasil jerih payah mereka.

Petugas Kepatuhan Regional Binance untuk APAC, Wilson Cheung, mengatakan kepada Forbes Advisor: “Pencegahan adalah tindakan terbaik untuk sebagian besar penipuan, dan di dunia kripto ini benar adanya.

“Mengingat transaksi blockchain tidak dapat diubah, tidak selalu mungkin untuk memulihkan dana jika Anda menjadi korban. Jadi, mengambil tindakan pencegahan untuk melindungi investasi crypto Anda harus menjadi perhatian utama semua pengguna di tingkat pengalaman investasi apa pun.”

Penipuan Kripto Umum

Berikut adalah lima penipuan crypto umum yang harus diperhatikan:

Skema Investasi Kripto:

Ide dasar di balik penipuan ini adalah meyakinkan investor untuk menginvestasikan uang mereka dalam skema tersebut, menjanjikan keuntungan yang tinggi dalam waktu singkat. Mereka menggunakan berbagai taktik untuk memikat orang ke dalam skema mereka, seperti pemasaran media sosial, dukungan selebriti, dan janji peluang investasi eksklusif.

Setelah investor mengirim uang mereka ke scammer, dana tersebut biasanya tidak diinvestasikan seperti yang dijanjikan. Sebaliknya, penipu sering menggunakan uang itu untuk melunasi investor sebelumnya atau menyimpannya untuk diri mereka sendiri. Ini dikenal sebagai skema Ponzi, di mana investor baru terbiasa membayar investor sebelumnya, menciptakan siklus yang runtuh ketika investor baru tidak lagi tersedia untuk mempertahankan skema tersebut.

Penipuan Phishing:

Skema phishing kripto bertujuan untuk mencuri mata uang kripto investor dengan mengelabui mereka agar memberikan kredensial masuk atau kunci pribadi ke dompet digital mereka. Penipuan ini biasanya menggunakan email, media sosial, atau saluran komunikasi online lainnya untuk menyamar sebagai perusahaan atau penyedia layanan yang sah, seperti pertukaran mata uang kripto atau penyedia dompet.

Biasanya, penipuan phishing terdiri dari langkah-langkah serupa. Ada komunikasi awal, yang tampaknya berasal dari penyedia dompet atau bursa mata uang kripto yang sah. Pesan tersebut akan berisi tautan yang membawa penerima ke situs web palsu yang terlihat identik dengan yang asli. Pesan tersebut mungkin meminta penerima untuk memverifikasi detail akun mereka atau mengambil tindakan lain, seperti mengatur ulang kata sandi atau mengunduh pembaruan perangkat lunak. Setelah masuk, penipu akan menggunakan informasi sensitif ini untuk mencuri dana mereka.

ICO palsu:

Penawaran koin awal (ICO) adalah cara umum bagi cryptocurrency baru untuk mengumpulkan dana. ICO palsu dapat mengambil banyak bentuk, tetapi biasanya melibatkan pembuatan situs web dan materi pemasaran yang terlihat profesional dan sah, dengan janji pengembalian tinggi, risiko rendah, dan teknologi inovatif. Mereka mungkin menggunakan dukungan palsu, kesaksian palsu, dan taktik lain untuk membangun kredibilitas dan meyakinkan orang untuk berinvestasi.

Begitu investor mengirim uang ke ICO palsu, penyelenggara dapat menggunakan berbagai teknik untuk mencuri dana. Mereka mungkin hanya mengambil uangnya dan menghilang, tidak pernah mengirimkan cryptocurrency atau token yang dijanjikan. Alternatifnya, mereka dapat menggunakan dana tersebut untuk membuat cryptocurrency atau token palsu yang tidak memiliki nilai nyata dan tidak dapat dijual atau diperdagangkan di bursa.

“Sebelum berinvestasi ke proyek crypto atau blockchain, pengguna harus selalu melakukan riset sendiri. Dengan tetap skeptis, Anda dapat mengidentifikasi penipuan sebelum berpotensi kehilangan dana atau memberikan informasi pribadi,” kata Cheung.

“Hal-hal yang perlu diperhatikan termasuk siapa yang berada di belakang proyek seperti investor dan tim kepemimpinan; apakah mereka sudah menjadi perusahaan mapan dengan produk yang layak atau masih konseptual; apa visi dan roadmap ke depan; dan apa yang dikatakan pasar tentang pasokan, persaingan, volume perdagangan, dan likuiditas.”

Kontrak Cerdas Berbahaya:

Jika Anda memegang crypto di dompet dan mencoba-coba dengan platform keuangan terdesentralisasi atau NFT, penting untuk mengetahui kontrak pintar yang berbahaya. Kontrak pintar berbahaya adalah program yang dirancang untuk mengelabui orang agar menyerahkan aset digital atau informasi pribadi mereka. Kontrak ini sering kali dibuat agar terlihat seperti yang sah, tetapi alih-alih memenuhi fungsi yang dimaksudkan, mereka memiliki kode tersembunyi yang dimaksudkan untuk mengeksploitasi dompet pengguna dan mencuri dana.

Salah satu cara umum smart contract yang berbahaya dapat menipu orang adalah melalui “serangan phishing”. Dalam serangan phishing, kontrak jahat akan meniru kontrak yang sah, seperti penjualan token atau pertukaran terdesentralisasi. Pengguna akan diminta untuk menghubungkan dompet mereka dan seringkali harus menyelesaikan jenis transaksi “persetujuan”. Meskipun hal ini juga terjadi pada kontrak cerdas yang sah, kontrak jahat akan menggunakan fungsi tipe ‘menyetujui semua’, yang pada dasarnya memungkinkan semua aset yang disimpan di dompet diambil sekaligus.

5 Penipuan Cryptocurrency Teratas (Dan Cara Menghindarinya)

Token Honeypot:

Token Honeypot adalah token berbahaya yang terdaftar di bursa terdesentralisasi dengan token sah lainnya, seperti ETH, untuk likuiditas. Pembuat token akan sering membuat volume perdagangan palsu dan menggunakan berbagai taktik untuk membuatnya tampak seolah-olah token tersebut sangat diminati. Mereka mungkin menggunakan bot untuk memperdagangkan token dengan diri mereka sendiri atau menawarkan insentif bagi orang untuk membeli dan menyimpan token tersebut. Hal ini dapat menciptakan ilusi permintaan dan apresiasi harga, membuat investor percaya bahwa mereka melakukan investasi yang cerdas.

Namun, setelah membeli token dengan memperdagangkan beberapa cryptocurrency yang sah, mereka akan menemukan bahwa token tersebut tidak dapat dijual. Dengan kata lain, pedagang yang tidak beruntung telah membeli sesuatu yang tidak berharga yang tidak akan pernah bisa dijual. Hal ini membuat para investor memiliki token yang tidak berharga, dan penipu pergi dengan token sah yang diperdagangkan sebagai imbalan. Anda dapat memeriksa apakah sebuah token adalah honeypot menggunakan layanan pemeriksa seperti DetectHoneyPot.

Tanda Merah Ini adalah Penipuan Kripto

Berikut adalah beberapa tanda bahaya yang mungkin menunjukkan bahwa tawaran tersebut adalah penipuan kripto:

Janji pengembalian tinggi yang terjamin: Jika peluang investasi menjanjikan pengembalian tinggi yang terjamin, kemungkinannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Selalu ada risiko yang terlibat dengan investasi apa pun, dan tidak ada yang bisa menjamin pengembalian.

• Penawaran yang tidak diminta: Jika Anda menerima penawaran yang tidak diminta dari seseorang yang tidak Anda kenal, berhati-hatilah. Penipu sering mengirim pesan atau email yang tidak diminta untuk mencoba membuat Anda berinvestasi dalam skema mereka.
• Kurangnya transparansi: Jika orang di balik peluang investasi atau proyek tidak transparan tentang identitas, kredensial, atau cara kerja proyek mereka, itu bisa menjadi tanda bahaya.
• Tekanan untuk berinvestasi dengan cepat: Jika Anda ditekan untuk berinvestasi dengan cepat tanpa memberi Anda cukup waktu untuk memikirkannya dan melakukan riset sendiri, itu bisa menjadi tanda bahwa itu adalah penipuan.
• Klaim yang tidak dapat diverifikasi: Jika peluang investasi membuat klaim yang tidak dapat diverifikasi, seperti kemitraan dengan perusahaan atau selebritas terkenal, kemungkinan besar itu adalah bendera merah.
• Dukungan palsu: Penipu sering menggunakan dukungan palsu dari selebritas atau pakar industri untuk memberikan kredibilitas skema mereka. Lakukan penelitian Anda sendiri dan verifikasi setiap dukungan sebelum berinvestasi.

Apa yang Harus Dilakukan Jika Anda Ditipu

Jika Anda telah ditipu, ada beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk memulihkan dana Anda dan melindungi diri Anda dari penipuan lebih lanjut. Berikut adalah beberapa pedoman umum:

Laporkan Penipuan ke Pihak Berwenang

Bergantung pada jenis dan tingkat keparahan penipuan, Anda mungkin perlu melaporkannya ke lembaga penegak hukum, regulator keuangan, atau organisasi perlindungan konsumen. Sayangnya, karena banyak penipuan dilakukan di luar negeri, penegak hukum hanya dapat melakukan banyak hal. Ada daftar kontak di bawah ini, yang akan membantu Anda menemukan siapa yang harus dihubungi jika Anda telah menjadi korban penipuan. Satu kontak relevan yang hilang adalah bursa mata uang kripto Anda—jika scam menggunakan bursa dengan cara apa pun, pastikan untuk memberi tahu bursa apa yang terjadi.

Cheung menambahkan: “Mengetahui cara melaporkan penipuan sama pentingnya dengan mengidentifikasi penipuan. Karena ada beberapa langkah yang terlibat untuk memastikan bahwa semua institusi yang tepat diberi tahu, hal ini terkadang membuat pengguna kewalahan, namun, penyelidikan menyeluruh perlu dilakukan.

“Langkah-langkah ini termasuk melaporkan kejadian tersebut ke bank atau perusahaan kartu kredit, penegakan hukum, saluran dukungan pelanggan khusus dari pertukaran aset digital dan ke Scamwatch. Permintaan formal oleh penegak hukum diperlukan untuk pertukaran aset digital untuk menyelidiki, mengidentifikasi, dan menargetkan aktor jahat dengan analisis dan tindakan lebih lanjut.”